虚拟货币卷土重来 传销业内人士：需加强执法

“知事”（微信ID：cndsn-zxbdw）注意到，今年9月初，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。 随着公告发布，部分虚拟货币交易开始转入地下，大量场外交易出现，涉及传销的虚拟货币尤其是“山寨币”呈上升趋势。

2013年，比特币的暴涨价格一度震惊全球，不少投资者一夜暴富。 致富神话刺激了越来越多的人涌入虚拟货币的世界。 市场上出现了各种虚拟货币并逐渐流行起来，其中很大一部分是“传销币”。 虚拟货币乱象很快引起了相关部门的重视，虚拟货币问题得到一定程度的遏制。

“智世”（微信ID：cndsn-zxbdw）注意到，今年9月初，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求各类代币发行融资活动开展立即停止。 随着公告发布，部分虚拟货币交易开始转入地下，大量场外交易出现，涉及传销的虚拟货币尤其是“山寨币”呈上升趋势。 对此，监管部门负责人表示，此类传销隐蔽性极强，传播极快，涉及金额巨大。 有关部门迫切需要提高执法能力，加大对虚拟货币传销的打击力度。

投资、创新

拉大旗当虎皮，真是骗局

业内人士指出，虚拟货币经常被打着投资理财、金融创新的幌子来混淆视听。 非常高。 不仅是老百姓，就连地方干部也会被骗去为他们的平台背书。

“知事”（微信ID：cndsn-zxbdw）发现，今年8月23日，西安市警方在西安市曲江区取缔了一起新型大型网络传销案。 与以往避人耳目的传销组织不同，这家传销组织是一家注册资金1000万的网络科技公司。 经工商部门登记的经营范围包括：从事互联网、信息技术、计算机软硬件开发、游戏开发、大型庆典活动。 、广告设计制作等20个业务。 公司以高科技为诱饵，经营于繁华商圈的高档写字楼。

还有不久前被揭穿的“百川币”传销组织。 主要负责人只有小学文化程度，却能将传销活动描述为符合国家“互联网+”战略的重大工程，并欺骗地方领导为他的平台背书。 据当地电视台报道的一段视频显示，一个名为“百川币”的传销组织在2015年举办了“百川世界互联网峰会”，有700多名成员参加。 公司董事及其他领导干部列席了会议。 更引人注目的是，这次会议的会场竟然设在市委市委党校内。

在宣传中，连央行的文件都敢效仿虚拟货币，套用到虚拟货币上，说虚拟货币得到了国家的支持，虚拟货币是未来的趋势。 但事实上，“知事”（微信ID：cndsn-zxbdw）发现，央行发文只表示正在研究数字货币技术，但这与虚拟货币有本质区别，它确实是一个概念偷。 央行行长周小川表示：数字货币不是传销，不是基金，而是金融投资。 据一位知情人士透露，“这几乎是传销的一贯手法，用国家机关和领导的话为其产品背书，以证明其模式的合法性。” “

同时，比特币与其他虚拟货币也有很大的不同。 比特币交易平台火币网创始人杜军告诉每日财经，比特币与其他货币最大的区别在于，比特币不依赖特定的货币机构发行，它是通过大量计算产生的基于特定算法（也称为“挖掘”）。 比特币使用由众多节点组成的分布式数据库来确认和记录所有的交易行为，同时也使用密码学来保证比特币流通的安全。

比特币网络通过“挖矿”产生新的比特币，每个人都可以通过“挖矿”或用实物货币购买来持有比特币。 “挖矿”的意义在于，世界上没有任何机构可以控制交易。 就像黄金交易一样，任何工厂不可能突然大量生产黄金来增加黄金的总产量从而影响交易。 更重要的是，比特币的源代码是公开的，而各种号称与比特币同种模式的虚拟货币却从来没有开源过。 虚拟货币产生的速度和数量都由平台控制，可以无限发行，只能在内部流通，圈外没人承认。 这导致这些虚拟货币没有投资或收藏价值。 在宣传方式上，各种虚拟货币都声称与比特币挂钩，以糊弄客户。

幕后黑手

“放人头”是典型的操作套路

“知世”（微信ID：cndsn-zxbdw）注意到，这些虚拟金币一文不值。 参与者购买矿机后，产生再多的金币也没有用。 它们只是一堆可见的数字。 ，绝对不可能变成人民币。 国内的“虚拟货币”为了鼓励用户参与，以比特币为例，从最初的几美分到几千美元，以证明其“虚拟货币”能够快速增值，以达到迷惑用户的目的。他们相信虚构的未来。 但实际上，这种“交易市场”完全被主办方和平台所控制。 前期为吸引投资人加入，会不断上调价格。 一旦开市，平台和主办方集中抛售套现，价格暴跌。 除了主办方和极少数提前离场的人外，其他投资者都会血本无归。

虚拟货币投资人陈实表示，国内的虚拟货币靠拉人头，基本上是赚到第一笔投资。 无论是出售矿机，还是发行“虚拟货币”，都是在为那些贪婪的投资者洗钱。 钱包。 一些平台左手买右手卖，造成被炒作的假象，一旦投资者介入，就变成taker。 据了解，“虚拟货币”普遍推崇收益模式，一般分为“静态奖励”和“动态奖励”，都是为了满足部分人“赚快钱”的梦想。 “静态奖励”是指购买数字货币产生的收益。 要获得“静态奖”，投资者必须支付入场费。 事实上，最吸引投资者的是回报率的动态奖励，据说可以提高100倍：推广不仅可以让身边的人赚钱，还可以让自己赚很多钱。 而这种方法其实就是“拉人头”。 目前大部分虚拟货币都是这样的套路。

“知事”（微信ID：cndsn-zxbdw）注意到虚拟币和比特币的区别，江苏省互联网金融协会结合互联网传销的最新特点和模式，发布了《互联网传销识别指南》（2017版）。 与去年相比，新增了两大类：数字货币传销和微信传销。 在数字货币传销部分，《认识指南》指出，了解数字货币需要一定的门槛，大多数投资者并不了解数字货币。 传销组合形成“传销数字货币”。

该指南点名了26种所谓的数字货币虚拟币和比特币的区别，它们都是打着数字货币幌子的非法传销活动。 分别是：宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投香港集团、币安盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜金管、万福币、五星币、易币、中华币等，这些所谓的“虚拟货币”都有着鲜明的特色特征。 都是打着创新的幌子，承诺给用户高额回报，其实是传销。

“刀尖”上的游戏

完善执法第三方监管需跟进

“知事”（微信ID：cndsn-zxbdw）发现，早在2013年，中国人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会和其他部委发布《关于防范比特币风险的通知》，意味着国家开始审视区块链数字货币带来的金融风险。 那么，购买这些虚拟货币有哪些风险呢？ 北京中行（南昌）律师事务所张艾认为，虚拟货币传销案中，货币发行量不固定，纯属投机行为，不具有商业应用性； 大多数服务器都在海外。 查处困难的； 当资金回笼高峰期到来时，网络将关闭并跑路，投资者可能会血本无归。

“虚拟货币只是作为一种虚拟商品被监管，存在很多漏洞。” 张艾律师坦言，2005年11月实施的《禁止传销条例》规定工商部门对传销进行监管。 它具有明显的金融性质，但法律并未明确规定中国人民银行和中国银监会对虚拟货币负有监管义务，给监管带来很大困难。 同时，也有业内人士表示，“在虚拟货币发达的今天，单纯的禁止显然不利于社会进步，但国家需要进一步管控，完善规范比禁止更好。”

中国社科院金融研究所法律与金融研究室副主任殷振涛告诉记者，虚拟货币传销属于非法集资的一种，只是集资的形式有所不同。 . 从监管的角度来看，需要一种全面的管理方法，最重要的是法律层面。 尹振涛认为，法律是底线，很难做到预防、预警和预控能力。 因此，需要金融部门的监管和行政权力加以防范。 但是，涉及非法集资和传销的机构一般都不是正规金融机构，监管能做的有限，存在监管滞后性，这就需要形成法律法规和政策体系的框架。 其次，以监管为主导的多部门联动和信息共享也能发挥一定作用。 预先警告。 律师建议，目前的监管主要是事后监管，效果和力度都不是很大，应该建立事前监管机制，并进行相应的立法，设立专门的执法机构。

对于网络虚拟货币传销，多位办案民警告诉“知事”（微信ID：cndsn-zxbdw），一方面，包括公安、工商部门在内的执法部门需要完善他们的执法能力，另一方面也需要金融监管。 等专业部门为执法单位提供线索和技术支持。 面对网络传销，基层民警很难第一时间掌握信息。 这就需要各部门加强合作、深化合作，形成线索共享、信息共享的良性机制。 只有这样，才能方便我国执法部门加大打击力度，把这种新型传销的危害降到最低。