经济参考报：虚拟货币成为洗钱工具，谁在玩“白手套”？

记者调查发现，随着虚拟货币的兴起，一些诈骗团伙开始利用虚拟货币转移洗钱。 为了隐藏身份，不法分子经常使用一种叫做“跑分”的洗钱手段：利用互联网平台广泛发布兼职信息招募社会人员，通过交易平台买卖虚拟货币，最后提现。打工到跑分平台钱包地址。 其中有很多学生团体。 由于区块链钱包的匿名性，交易过程中实际只剩下兼职人员，监管面临一定困难。

虚拟货币成为跨境洗钱的渠道

去年10月，福建省泉州市南安市公安局破获一起在当地设窝点、针对外国人“杀猪”的诈骗案，抓获犯罪嫌疑人12名。 该犯罪团伙利用交友软件吸引境外用户加入诈骗团伙，平台投资涉及数千万元。

与以往通过银行卡层层转移赃款不同，诈骗团伙利用虚拟货币“泰达”洗钱。

“受害人向虚假投资平台汇款的钱多为外币，诈骗团伙用赃款购买虚拟货币，然后私自交易虚拟货币兑换成人民币，​​完成洗钱。” 南安市公安刑侦大队民警黄远峰说。

“目前电信网络诈骗团伙越来越多地使用虚拟货币。” 记者从福建泉州、漳州、福州等地公安机关获悉。

据被抓获的涉嫌洗钱的电信网络诈骗团伙交代，近年来，公安机关开展“破卡行动”，严厉打击买卖、租借他人银行的洗钱方式。银行卡和第三方支付账户层层转移赃款倒卖泰达币涉嫌洗钱，取得一定成效。 虚拟货币因其查询困难、冻结困难、点对点交易等特点，被越来越多的诈骗团伙利用。

“目前，80%以上的电信网络诈骗具有跨境流动的特点，不少诈骗团伙在境外设立窝点，对境内人员实施诈骗。虚拟货币为诈骗团伙跨境转移赃款提供了便利， ”泉州市公安局刑侦支队副支队长邱鑫说。

记者调查发现，一方面，虚拟货币钱包地址体现为一串字符和数字，可以点对点发送，具有匿名、不易追踪、交易方便等特点; 另一方面，虽然我国明确禁止代币发行融资和兑换，但由于其他很多国家和地区默认虚拟货币流通倒卖泰达币涉嫌洗钱，可以实现虚拟货币与全球货币的自由兑换，为跨境洗钱提供便利的资金，它被一些犯罪团伙用作洗钱工具。 区块链咨询公司 Chainalysis 发布报告称，2021 年，全球网络犯罪分子将通过加密货币洗钱 86 亿美元，比 2020 年增长 30%。

近年来，我国破获多起虚拟货币洗钱案件，但案件呈上升趋势。 据公安部发布消息，2021年，针对虚拟货币洗钱新渠道，全国公安机关共破获相关案件259起，没收虚拟货币价值超过110亿元。 .

诈骗真凶隐藏在“跑路平台”交易现金背后

据记者调查，从公安机关破获的案件来看，电信、网络诈骗团伙利用虚拟货币洗钱大致可分为三个阶段。 最后，“洗白”的虚拟货币在境外交易所或境内私人交易中变现，完成洗钱操作。

在这个过程中，不法分子为了隐藏身份，往往会使用一种叫做“跑分”的洗钱手段。 公安机关称，“跑分”是指诈骗团伙招募社会人员提供自己的银行卡、支付宝等账号进行转账，避免公安机关追查资金流向。 近年来，随着监管力度的加强，传统租赁支付宝收款码和银行账户评分模式的成本和风险逐渐加大，不法分子开始将目光瞄准虚拟货币对标。

“泰达币值稳定，使用泰达跑分不受监管限制，通道永远不会被冻结。同时，它是个人之间点对点的去中心化交易，是安全又方便。” 一名跑分人员列出了洗钱模式。 各种优点。

不法分子是如何找到跑分的人，又是如何利用这些“白手套”洗钱的？ 记者调查发现，在互联网上，此类黑灰产品已经形成了较为完整的链条。

首先，不法分子利用互联网平台广泛发布兼职信息，吸引群众参与。 在社交媒体上，很多人发布了买卖泰达的信息。 记者顺着线路进入了一个“OTC场外交易群”，都是泰达币的买卖双方。 一位买家表示，自己“手里全是黑钱”，直接在交易所购买虚拟货币不方便。 记者发现，这类兼职交易信息广泛存在于各类资讯兼职网站，为跑者招募提供了第一入口。

之后，运行子平台将教导并带领人员完成洗钱。 在加密聊天软件“海鸥”中，记者找到了一名泰达领队，领队将记者拉入一个名为“天马奔粉”的平台，指导如何完成兼职。 一般来说，参与者需要在虚拟货币交易所购买泰达币，然后提现到运营子平台的钱包地址。 平台采用类似网约车抢单的机制。 用户收到订单后可以获得1.2%-1.8%的佣金。 一系列流程结束后，不法分子手中的人民币绕过交易所，兑换成泰达。 “一般都是‘菠菜’（赌），一天能跑八九局。” 代表团团长说。

此外，还有一些“跑团”在私人交易中完成洗钱。 人民币转入兼职者的银行或支付宝账户，后者将虚拟货币转入指定钱包地址。 由于绕过了平台佣金，同类交易佣金颇具吸引力，一般在10%-15%。

“由于区块链钱包的匿名性，在整个过程中，只有购买虚拟货币的兼职人员实际留下了痕迹，避免了黑灰色行业从业者的正面接触以逃避监管。” 一位业内人士表示，参加本班跑分需要掌握访问海外互联网和买卖虚拟货币的经验，参与的学生群体较多。

近年来，在公安部门的侦查下，数个虚拟货币对标平台被捣毁。 2020年，广东省惠州警方破获全国首例泰达币积分平台新案，涉案金额1.2亿元。 此后，各地严厉打击为境外网络赌博网站提供非法支付结算的虚拟货币积分平台。

多措并举治理虚拟货币洗钱乱象

2021年9月，由于虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，危及人民财产安全。人民网、人民银行等10部委发布通知，严禁依法取缔虚拟货币相关业务。

4月14日，公安部刑侦局局长刘忠义在国新办新闻发布会上表示，从资金渠道来看，传统三方支付与洗钱的比重企业账户数量减少，大量跑分平台被用于充值数字货币。 洗钱，尤其是利用泰达是危害最大的。

记者采访多地公安机关了解到，虚拟货币分为场内交易和场外私下交易两种情况。 新规出台后，洗钱活动将转移到更加隐蔽的私人交易中，给警方调查造成一定困难。 洗钱这一新兴领域亟待加强。

“近年来，公安机关不断加大对电信网络诈骗‘资金流向’的管控力度，对洗钱犯罪保持严厉打击，依法查获、冻结一批涉及案件的虚拟货币。” 泉州、漳州等地的公安民警告诉记者。

相关人士建议，针对虚拟货币洗钱犯罪链条的特点，应加强分析研究，建立更加精准的风控体系。 记者采访了解到，近年来，公安机关加大与虚拟货币交易所、银行、第三方支付平台的合作，利用大数据手段，及时发现异常可疑账户信息，增加精准溯源。和打击力度。 公安部门建议，交易所和互联网平台拥有大量的用户资金和通信数据，可以依托平台数据建立更完善的分析模型，及时发现风险苗头。

记者发现，在社交媒体、短视频平台和一些兼职网站上，可以看到“泰达币”等虚拟货币的跑分和出售虚拟货币的信息。 一些加密的聊天软件已经成为此类犯罪活动的交流场所。 此外，还有一些软件开发商在互联网上公开销售虚拟货币对标软件，为上游黑业从业者提供各种定制化功能。 有基层公安民警建议，进一步加强网络空间监管，杜绝有害信息。 同时，对于被骗参加跑分的学校学生，要配合教育部门加强个案解读，引导学生增强辨别能力和防范意识。

公安民警提醒，参与者即使从事虚拟货币跑分，即使事先没有与上游不法分子串通，也将涉嫌帮助信息网络活动、洗钱、隐匿不法所得、开设赌场等犯罪。 、诈骗、非法经营犯罪等，跑分并不是网上标榜的“低风险高利润”。 一些法治意识淡薄、贪小便宜，认为自己是“打工赚外快”的群体，应该引起警惕。